監督管理委員會監管企業擔保管理暫行辦法》的通知
發布時間(jian)：2015-06-30
新國資(zi)產權〔2014〕232號
監管企業：
《新疆(jiang)維吾爾自治(zhi)區(qu)人民政府國有資產監(jian)督管(guan)理委員會(hui)監(jian)管(guan)企(qi)業擔保管(guan)理暫行(xing)辦(ban)法》經我委2014年第6次主任辦(ban)公會(hui)審議通過，現印發你們，請遵照執行(xing)。
自治區國資委
2014年(nian)6月30日(ri)
新疆維吾爾自治區人民政府國有資產監督管理委員會監管企業擔保管理暫行辦法
第一(yi)條 為進(jin)一(yi)步加(jia)強國(guo)(guo)有(you)資(zi)產監督(du)管(guan)理，規范企業(ye)(ye)擔(dan)保(bao)行為，防范企業(ye)(ye)經營風險，確保(bao)國(guo)(guo)有(you)資(zi)產安全(quan)，根據(ju)《中(zhong)華(hua)人民(min)共(gong)和(he)國(guo)(guo)公(gong)司法(fa)(fa)(fa)(fa)》、《中(zhong)華(hua)人民(min)共(gong)和(he)國(guo)(guo)擔(dan)保(bao)法(fa)(fa)(fa)(fa)》、《中(zhong)華(hua)人民(min)共(gong)和(he)國(guo)(guo)合同法(fa)(fa)(fa)(fa)》、《中(zhong)華(hua)人民(min)共(gong)和(he)國(guo)(guo)物權法(fa)(fa)(fa)(fa)》和(he)《中(zhong)華(hua)人民(min)共(gong)和(he)國(guo)(guo)企業(ye)(ye)國(guo)(guo)有(you)資(zi)產法(fa)(fa)(fa)(fa)》等有(you)關法(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)、法(fa)(fa)(fa)(fa)規，結合監管(guan)企業(ye)(ye)實際，制(zhi)定本辦法(fa)(fa)(fa)(fa)。
第二條(tiao) 本(ben)辦法所稱(cheng)監管企業(ye)，是指(zhi)新疆(jiang)維吾爾自(zi)治區(qu)人民政府(fu)國(guo)(guo)有(you)資產監督管理委員會（以下(xia)簡稱(cheng)自(zi)治區(qu)國(guo)(guo)資委）履(lv)行出資人職責(ze)的國(guo)(guo)有(you)獨資、國(guo)(guo)有(you)控股和實際控制企業(ye)。
第三(san)條 本辦(ban)法所稱的擔(dan)(dan)保(bao)(bao)(bao)行(xing)為是指監管(guan)企業及(ji)各級子企業以擔(dan)(dan)保(bao)(bao)(bao)人(ren)名義與債(zhai)權(quan)人(ren)約定(ding)，當債(zhai)務(wu)人(ren)（以下簡(jian)稱被擔(dan)(dan)保(bao)(bao)(bao)人(ren)）不履行(xing)到期債(zhai)務(wu)或者發生(sheng)約定(ding)的實現擔(dan)(dan)保(bao)(bao)(bao)特權(quan)的情(qing)形時，擔(dan)(dan)保(bao)(bao)(bao)人(ren)按照擔(dan)(dan)保(bao)(bao)(bao)約定(ding)，承(cheng)擔(dan)(dan)擔(dan)(dan)保(bao)(bao)(bao)責任的民事法律行(xing)為。
第四條(tiao) 擔保行(xing)為必須遵守以下原(yuan)則(ze)：
（一）平等、自愿(yuan)、公平、誠(cheng)實(shi)信(xin)用原則；
（二）審慎原則；
（三）依法擔保、規范運作的原則。
第五條(tiao) 具有擔保條(tiao)件的監管企業及(ji)各級子企業依照法(fa)律、法(fa)規以及(ji)《公(gong)司(si)章程》和本辦法(fa)的規定，可以對(dui)符合條(tiao)件的企業提供擔保。
第(di)六條 在提供擔保(bao)時，擔保(bao)人(ren)應具備以下(xia)條件(jian)：
（一）具有(you)良好的(de)資(zi)信及償債能力；
（二）無逃廢銀行(xing)債務等不良信用記錄；
（三）無重(zhong)大(da)經濟糾(jiu)紛；
（四）最(zui)近(jin)會(hui)計年度審計后(hou)資產(chan)負(fu)債(zhai)率小于(yu)70%。
第七條 被擔保項目應符(fu)合以下條件：
（一）符合國家和自治區有關(guan)產業政策要(yao)求；
（二）符(fu)合自治區國有經濟布(bu)局戰略性調整(zheng)要求；
（三）符(fu)合被(bei)擔保人主營業務發(fa)展方(fang)向；
（四）不屬于(yu)高風(feng)險的(de)投資項目（包(bao)括任何形式的(de)委托理(li)財，投資股票、期貨(huo)、期權等）。
第八(ba)條 被擔保人(ren)存在下列情況(kuang)，監(jian)管企業及各級子企業原則上不(bu)得提供擔保：
（一）被(bei)擔保人為自然人；
（二）最近三個(ge)會計年度連續虧損的；
（三）存在(zai)拖欠銀行貸款本息(xi)不(bu)良(liang)記錄的(de)；
（四）涉及重大經濟糾紛或經濟案件尚未(wei)辦(ban)結的；
（五(wu)）企業審計后凈資(zi)產(chan)小于實收資(zi)本的(de)；
（六(liu)）已裁定破產(chan)中進入破產(chan)程序的；
（七(qi)）自(zi)治區國(guo)資委認定(ding)的其他情況。
第(di)九條(tiao) 監管(guan)企(qi)業及各級子企(qi)業提(ti)供(gong)擔保的(de)方(fang)式，應(ying)以一(yi)般保證為主。在提(ti)供(gong)擔保時(shi)，應(ying)要求被(bei)擔保人提(ti)供(gong)反擔保，提(ti)供(gong)反擔保為第(di)三方(fang)時(shi)，還應(ying)對第(di)三方(fang)相關情況進(jin)行調查并(bing)進(jin)行風險綜合評估。
第(di)十條 除(chu)國家特殊規定(ding)以外(wai)，監管企業(ye)及各級(ji)子企業(ye)提供(gong)擔保的(de)累計總額(e)不得(de)超過其上年度經審計凈資產的(de)70%。
第(di)十一條監(jian)管(guan)企業用自(zi)治(zhi)區(qu)(qu)國(guo)(guo)資委(wei)授權管(guan)理的股(gu)權提(ti)供擔保(bao)時，應(ying)遵守《新(xin)疆維吾爾自(zi)治(zhi)區(qu)(qu)人民政府(fu)國(guo)(guo)有資產(chan)監(jian)督管(guan)理委(wei)員會股(gu)權授權管(guan)理暫(zan)行辦法》（新(xin)國(guo)(guo)資發〔2013〕439號）相關規定，報自(zi)治(zhi)區(qu)(qu)國(guo)(guo)資委(wei)批準。
第十二條未經(jing)自治區國資(zi)委(wei)批準，監管企業不得為關聯方提供(gong)擔保。
本(ben)辦(ban)法所(suo)稱關聯方，是本(ben)企業的(de)董事(shi)、監(jian)事(shi)、高(gao)級管(guan)理人員(yuan)及其近親屬(shu)，以(yi)及這些(xie)人員(yuan)所(suo)有或者實際(ji)控制的(de)企業。
第十(shi)三條 發(fa)生除第十(shi)一條、第十(shi)二條之外的(de)其他擔保事項(xiang)，由監管企業在對擔保風(feng)險(xian)進行(xing)綜合評估的(de)基礎上，履行(xing)內部決(jue)(jue)策(ce)程序自主研究決(jue)(jue)定。
第十四條監管企(qi)(qi)業(ye)(ye)應根據國家(jia)有關法(fa)律、法(fa)規(gui)和(he)規(gui)范以(yi)及本(ben)辦(ban)法(fa)的(de)(de)規(gui)定，制(zhi)定本(ben)企(qi)(qi)業(ye)(ye)的(de)(de)擔(dan)(dan)保(bao)(bao)管理制(zhi)度，建立完善的(de)(de)擔(dan)(dan)保(bao)(bao)內控(kong)體系(xi)、擔(dan)(dan)保(bao)(bao)風(feng)險防控(kong)機制(zhi)和(he)擔(dan)(dan)保(bao)(bao)損(sun)失(shi)責任追究機制(zhi)，審慎、規(gui)范地提(ti)供(gong)擔(dan)(dan)保(bao)(bao)，并將相關制(zhi)度向自(zi)治區國資委報備。
第十五條 監管企業在提供擔(dan)保(bao)后，應密(mi)切關注被(bei)擔(dan)保(bao)人的生產經營，一(yi)旦出(chu)現影響其償債能力的情(qing)況，應及時采取有(you)效措(cuo)施(shi)，確保(bao)國有(you)資產不損失。
第十(shi)六條 監管(guan)企業在承(cheng)擔擔保義(yi)務(wu)后，應及時采取(qu)有效(xiao)措施予以追償(chang)，將損失降到最低，并(bing)將相關情況及時報告自治(zhi)區國資委(wei)。
第(di)十七條(tiao) 監(jian)管企(qi)業在年度終了，應將企(qi)業上(shang)年度擔保(bao)、被擔保(bao)情(qing)況、以前年度未完擔保(bao)事項進展情(qing)況以及(ji)因(yin)提供擔保(bao)涉訴情(qing)況以書面形(xing)式向自治區國資(zi)委報告(gao)。
第十八條(tiao) 自(zi)治區國資委每(mei)年對(dui)監管(guan)(guan)企業擔(dan)保情(qing)況(kuang)進(jin)行匯總分析，并(bing)進(jin)行監督檢查(cha)，對(dui)監管(guan)(guan)企業擔(dan)保管(guan)(guan)理存(cun)在的問題及時責成(cheng)糾正(zheng)。
第十九條 監管企業及各級(ji)子企業提(ti)供(gong)擔保違反本辦(ban)法(fa)及相關(guan)(guan)規(gui)定(ding)，未履行相關(guan)(guan)程序(xu)，造成損失的，自治區國資(zi)委(wei)將按照有關(guan)(guan)規(gui)定(ding)，追究企業及相關(guan)(guan)人員的責任(ren)。構成犯罪的，移送司法(fa)機關(guan)(guan)，依法(fa)追究刑(xing)事責任(ren)。
第二十條(tiao) 融資擔(dan)保(bao)公(gong)司的擔(dan)保(bao)業務，按照國家和(he)自(zi)治區有(you)關(guan)規定(ding)執行。
第二十(shi)一(yi)條 本(ben)辦法(fa)自印(yin)發之日起執(zhi)行(xing)。
