文章來源：杭州國資(zi)委 發布時(shi)間(jian)：2017-12-30
今年(nian)以來(lai)，浙江杭州(zhou)國(guo)資(zi)委(wei)組織18家市屬企業開展資(zi)金(jin)競爭性存放(fang)工(gong)作，要求市屬企業采取公開方式遴選戰略合作金(jin)融機構，規范國(guo)有企業資(zi)金(jin)存放(fang)工(gong)作，并將(jiang)其納(na)入(ru)企業董事會和(he)(he)“三重一(yi)大”決(jue)策，通過集體決(jue)策達到防止和(he)(he)杜絕利(li)益(yi)輸送。截至2016年(nian)10月31日，該項(xiang)工(gong)作已全面完成，符合政策要求納(na)入(ru)競爭性存放(fang)的資(zi)金(jin)共(gong)計(ji)304.5億(yi)，整改后可(ke)以納(na)入(ru)競爭性存放(fang)的資(zi)金(jin)共(gong)計(ji)195.5億(yi)。初(chu)步測(ce)算，各(ge)市屬企業因(yin)存款(kuan)利(li)率提高每(mei)年(nian)可(ke)增加利(li)息收(shou)入(ru)約(yue)(yue)1.5億(yi)元(yuan)左右，通過競爭性談判降低貸款(kuan)利(li)率可(ke)減(jian)少利(li)息支(zhi)出約(yue)(yue)2.7億(yi)元(yuan)左右。
一(yi)是高(gao)度重(zhong)視觀(guan)念轉變(bian)工作(zuo)(zuo)。通過(guo)座談、培(pei)訓等(deng)(deng)多種形式令各市屬企(qi)業(ye)充(chong)分認識到各類金(jin)(jin)融(rong)賬戶開設、資金(jin)(jin)存放、理財(cai)(cai)和票據(ju)業(ye)務等(deng)(deng)財(cai)(cai)務運作(zuo)(zuo)行為是與(yu)交易方利益直接相關、具有私(si)利誘(you)惑、廉政風險較高(gao)的(de)特(te)殊經營領域，而開展戰略合作(zuo)(zuo)金(jin)(jin)融(rong)機構(gou)的(de)遴(lin)選(xuan)工作(zuo)(zuo)和建設統(tong)一(yi)的(de)財(cai)(cai)務運作(zuo)(zuo)平臺，可有效促進(jin)財(cai)(cai)務運作(zuo)(zuo)規范透明、廉潔高(gao)效，切實保障企(qi)業(ye)平穩安全運營。
二是公開(kai)遴(lin)選(xuan)合(he)(he)作(zuo)(zuo)金融(rong)機(ji)構。各(ge)市(shi)屬企(qi)(qi)(qi)業(ye)以集團總(zong)部為統一合(he)(he)作(zuo)(zuo)平臺，通過公開(kai)競標、自行(xing)(xing)組織競爭性(xing)談判等方式，遴(lin)選(xuan)戰(zhan)(zhan)略(lve)合(he)(he)作(zuo)(zuo)金融(rong)機(ji)構，加(jia)(jia)強了(le)與銀(yin)行(xing)(xing)、保險、信托等金融(rong)機(ji)構的(de)戰(zhan)(zhan)略(lve)合(he)(he)作(zuo)(zuo)，提升了(le)資金的(de)使用效率(lv)(lv)(lv)(lv)，增加(jia)(jia)了(le)利(li)(li)息收(shou)入，降低了(le)融(rong)資成本。據統計，各(ge)市(shi)屬企(qi)(qi)(qi)業(ye)的(de)戰(zhan)(zhan)略(lve)合(he)(he)作(zuo)(zuo)銀(yin)行(xing)(xing)活期(qi)存(cun)(cun)款利(li)(li)率(lv)(lv)(lv)(lv)在基(ji)準(zhun)利(li)(li)率(lv)(lv)(lv)(lv)基(ji)礎(chu)上(shang)(shang)上(shang)(shang)浮(fu)25%至(zhi)30%，定期(qi)存(cun)(cun)款利(li)(li)率(lv)(lv)(lv)(lv)在基(ji)準(zhun)利(li)(li)率(lv)(lv)(lv)(lv)的(de)基(ji)礎(chu)上(shang)(shang)上(shang)(shang)浮(fu)30%至(zhi)50%，大額存(cun)(cun)單利(li)(li)率(lv)(lv)(lv)(lv)在基(ji)準(zhun)利(li)(li)率(lv)(lv)(lv)(lv)基(ji)礎(chu)上(shang)(shang)上(shang)(shang)浮(fu)40%至(zhi)42%；各(ge)市(shi)屬企(qi)(qi)(qi)業(ye)的(de)貸款利(li)(li)率(lv)(lv)(lv)(lv)在基(ji)準(zhun)利(li)(li)率(lv)(lv)(lv)(lv)的(de)基(ji)礎(chu)上(shang)(shang)下浮(fu)15%-10%，部分企(qi)(qi)(qi)業(ye)的(de)非金融(rong)企(qi)(qi)(qi)業(ye)債券融(rong)資承銷費(fei)(fei)為標準(zhun)費(fei)(fei)率(lv)(lv)(lv)(lv)的(de)50%，部分戰(zhan)(zhan)略(lve)合(he)(he)作(zuo)(zuo)銀(yin)行(xing)(xing)代(dai)(dai)收(shou)代(dai)(dai)扣(kou)手(shou)續費(fei)(fei)全(quan)免。
三是建設統一(yi)的(de)(de)財(cai)(cai)務運作平(ping)臺。各市屬企業(ye)集團(tuan)總(zong)部根據企業(ye)實際和發展戰略需要，通過(guo)設立財(cai)(cai)務公司、資金池(chi)、票據池(chi)、結算中心(xin)等方式，建設集團(tuan)統一(yi)的(de)(de)財(cai)(cai)務運作平(ping)臺，提高了(le)包括資金存(cun)放(fang)管理(li)在內的(de)(de)集團(tuan)管控力，并(bing)對(dui)所屬子企業(ye)實施統一(yi)的(de)(de)金融賬戶、資金存(cun)放(fang)、理(li)財(cai)(cai)和票據業(ye)務管理(li)，杜絕了(le)子企業(ye)財(cai)(cai)務管理(li)漏洞，提升了(le)財(cai)(cai)務資源(yuan)配(pei)置整體效益。